Le terme “scam” est un terme anglais qui signifie escroquerie. Avec l’avènement des cryptomonnaies, les affaires d’arnaques aux cryptomonnaies se multiplient.
Beaucoup de petits investisseurs sont attitrés par de gros gains et les espoirs de voir leurs mises exploser.
Cependant, il faut être très prudent face aux offres alléchantes qui pullulent sur internet.
Découvrez les différents types d’arnaques et nos conseils pour ne pas tomber dans le piège;
Quelles sont les escroqueries de cryptomonnaies les plus courantes ?
Les arnaques aux crypto-monnaies sont généralement liées à l’argent virtuel stocké dans une bourse de crypto-monnaies.
Voici quelques-uns des types d’escroquerie les plus courants dans le monde de la crypto-monnaie :
Les systèmes de Ponzi
Il s’agit d’un type d’escroquerie à l’investissement dans lequel les victimes sont amenées à investir dans un projet inexistant ou un “système d’enrichissement rapide” qui, en fait, ne fait que remplir les poches de l’escroc.
Les crypto-monnaies sont idéales pour cela, car les escrocs créent toujours des technologies “de pointe” mal spécifiées afin d’attirer les investisseurs et de générer des profits virtuels plus élevés.
Pump and Dump
Les escrocs encouragent les investisseurs à acheter des crypto-actifs dans des projets de crypto-monnaies obscurs sur la base de fausses informations.
Le prix des actifs augmente ensuite et l’escroc vend ses propres actions, réalisant un joli bénéfice et laissant la victime avec des actions sans valeur.
Fausses approbations de célébrités
Les escrocs détournent les comptes de réseaux sociaux de célébrités ou créent de faux comptes, et encouragent les personnes qui les suivent à investir dans des projets bidons tels que ceux mentionnés ci-dessus.
Dans un cas, quelque 2 millions de dollars ont été perdus à cause d’escrocs qui ont même utilisé le nom d’Elon Musk dans une adresse bitcoin pour que l’escroquerie paraisse plus digne de confiance.
Faux échanges
Les malfrats envoient des mails ou postent des messages sur les réseaux sociaux en promettant l’accès à de la monnaie virtuelle stockée sur un échange de crypto-monnaies.
Le seul hic, c’est que l’utilisateur doit généralement payer d’abord une petite somme. L’échange n’existe jamais et votre argent est perdu à jamais.
Fausses applications
Les cybercriminels contrefont des applications de crypto-monnaies légitimes et les mettent en ligne sur des boutiques d’applications.
S’il est installé, il peut voler des données personnelles et financières ou implanter un logiciel malveillant sur l’appareil.
D’autres peuvent inciter les utilisateurs à payer pour des services inexistants ou tenter de voler les identifiants des portefeuilles de crypto-monnaies.
Faux communiqués de presse
Parfois, les escrocs parviennent à tromper même des journalistes ou des leaders d’opinion en reproduisant de fausses informations.
Cela s’est produit à deux reprises, lorsque des sites d’information légitimes ont écrit des articles sur des entreprises de détail réputées qui se préparaient à accepter certaines cryptocurrences. Les faux communiqués de presse sur lesquels ces histoires étaient basées faisaient partie de systèmes de pompage et de déversement conçus pour augmenter la valeur des crypto-monnaies détenues par les fraudeurs dans ces crypto-monnaies.
Phishing/ hameçonnage
Le phishing est l’une des formes de tromperie les plus populaires utilisées par les fraudeurs. Les courriels, les messages texte et les messages sur les réseaux sociaux sont usurpés dans le but de faire croire qu’ils ont été envoyés par une source légitime et fiable.
Parfois, cette “source” – par exemple, un fournisseur de cartes de crédit, une banque ou un fonctionnaire – demande le paiement de quelque chose en cryptomonnaies.
Il s’efforcera toujours de transmettre un sentiment d’urgence afin que l’utilisateur agisse rapidement et sans réfléchir.
Pui-je me faire rembourser en cas d’arnaque aux cryptomonnaies ?
La plupart des paiements en crypto-monnaies utilisent la technologie blockchain pour enregistrer les transactions, et que ces informations sont accessibles au public.
Par conséquent, si les paiements en crypto-monnaies peuvent être tracés à l’aide de la blockchain, il devrait être possible de découvrir quels échanges de crypto-monnaies ont été utilisés dans l’escroquerie.
Ensuite, il est possible de demander au tribunal des ordonnances de divulgation visant ces échanges et/ou la société au centre de la fraude, sans l’intervention de la police.
Cela est particulièrement vrai dans des pays comme le Royaume-Uni, où les tribunaux ont l’expérience de telles ordonnances et de la fraude aux crypto-monnaies.
Cependant, la majorité des sociétés qui contrôlent les fonds ne sont pas basées en France ou en Europe. Cet aspect international est typique des crypto-monnaies, qui peuvent être considérées comme un actif véritablement mondial.
Ces circonstances constituent un défi, car tous les pays du monde n’utilisent pas le même cadre juridique lorsqu’il s’agit de tracer et de récupérer des cryptoactifs.
En outre, il peut également être problématique que les décisions judiciaires prises dans un pays soient exécutées dans un autre.
Pour cette raison, il peut être impossible d’exécuter les ordonnances de divulgation liées à la récupération de cryptomonnaies qui ont été émises à l’étranger.
Par conséquent, il peut s’écouler plusieurs années avant qu’une affaire soit jugée dans le pays d’origine, puis que son caractère exécutoire soit vérifié dans les autres pays concernés, et enfin qu’elle soit exécutée avec succès.
Comment éviter les arnaques en négociant des crypto-monnaies ?
Le conseil numéro un est de s’informer et de faire des recherches. Le plus important pour toute personne qui décide d’investir, que ce soit dans un bien matériel, dans des actions, dans des crypto-monnaies ou autre, est de comprendre leur fonctionnement et d’être sûr de ce qu’elle fait avant de réaliser toute opération.
Dans le cas des crypto-monnaies, la personne peut chercher des informations sur la plateforme avec laquelle elle va opérer, depuis combien de temps elle est sur le marché, les personnes derrière le projet, s’il y a des alliances commerciales, voir l’activité de ses réseaux sociaux officiels, les expériences antérieures des autres utilisateurs, chercher des références d’experts dans le domaine, entre autres choses.
Dans le cas où nous ne sommes pas en mesure de trouver des informations sur une plateforme, c’est au moins un signal d’alarme ; si nous ne parvenons pas à comprendre à quoi ressemble le modèle économique, c’est également un signal d’alarme.
En général, les systèmes de Ponzi garantissent des rendements très attractifs sans risque. Ce n’est définitivement pas un bon signe. Si l’accent est mis sur les nouveaux entrants, il y a de fortes chances que nous ayons affaire à un système pyramidal.
Il est extrêmement important de ne jamais fournir de données personnelles à un contact non sollicité, que ce soit par courrier électronique, SMS, réseaux sociaux, etc.
Il peut même sembler être un ami, mais en réalité il peut s’agir d’un cybercriminel qui a détourné un compte de messagerie ou de réseau social.
Si vous soupçonnez que c’est le cas, vous devez communiquer par un autre moyen pour vérifier la légitimité du contact.
De plus, activez l’authentification à deux facteurs (2FA) sur tous les comptes de crypto-monnaies que vous détenez et ne téléchargez jamais d’applications à partir de plateformes non officielles.