Il est essentiel de comprendre ce que sont les CFD et comment ils fonctionnent avant de se lancer dans le trading de CFD, car celui-ci comporte un risque élevé.
Les CFD sont des instruments sophistiqués avec un risque important de perdre rapidement de l’argent en raison de l’effet de levier.
En fait, on estime qu’entre 74 % et 89 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent. Dans ce billet, nous allons vous expliquer comment ils fonctionnent et comment investir dans les actions avec les CFD.
Que sont les CFD et comment fonctionnent-ils ?
Un CFD (Contract for Difference) est un instrument dérivé qui permet de négocier sur n’importe quel marché (actions, indices, devises, matières premières) et dans les deux sens du marché (à la hausse et à la baisse).
Depuis les années 1950, date à laquelle les premiers CFD ont été créés, leur popularité n’a fait que croître et ils sont devenus l’instrument par excellence du trader de détail à court terme, du trader individuel.
Techniquement, un CFD est un accord sur le prix d’un actif, qui est réglé par la différence entre la valeur de l’actif au moment de l’ouverture et au moment de la fermeture.
Caractéristiques des CFD
Examinons les principales caractéristiques qui font des CFD le produit vedette des traders pour investir dans des actions.
Effet de levier
L’un des principaux attraits du trading de CFD par rapport au trading traditionnel d’actions est l’effet de levier, qui permet aux investisseurs de multiplier leur capacité d’investissement sur le marché.
Le CFD étant un contrat réglé par la différence entre la valeur d’ouverture et la valeur de clôture, il n’exige pas une mise de fonds totale, ce qui permet à l’investisseur de prendre des positions supérieures à son capital disponible
De cette façon, le trader ne doit déposer qu’une garantie de l’investissement total. C’est pourquoi les CFD sont si populaires pour les investissements ou les transactions à court terme, et moins populaires pour les investissements à long terme.
Négocier à la baisse avec les CFD
Lorsque l’on négocie à la baisse (ou à découvert) un actif, on ne fait rien d’autre qu’emprunter des actions, les vendre à un prix que l’on considère comme cher et les racheter moins cher pour les rendre à la personne qui nous les a prêtées, en gardant la différence entre le prix de vente et le prix d’achat. Ce processus est automatique lorsque l’on négocie des CFD.
Le trading court est largement utilisé par les traders à court terme qui cherchent à profiter des mouvements à la baisse des marchés ou par les traders qui cherchent à couvrir leur portefeuille contre d’éventuelles baisses du marché, en prenant une position courte sur les actions de leur portefeuille et en éliminant les effets d’une baisse des prix du marché.
Large éventail de marchés et faible coût
Normalement, les plateformes qui offrent un accès aux CFD sur actions proposent un large éventail de marchés, ce qui élargit la capacité de négociation du trader.
L’investisseur n’est pas seulement limité à la négociation d’actions locales, mais peut également tirer parti des mouvements à la hausse ou à la baisse de presque tous les marchés boursiers du monde.
En ce qui concerne les coûts, comme un CFD est un contrat entre deux parties, il ne nécessite pas les coûts d’accès élevés des marchés d’actions internationaux.
Le coût des transactions est donc nettement inférieur à celui des transactions sur les marchés boursiers traditionnels.
Comment ouvrir votre première transaction CFD
Vous êtes prêt à ouvrir votre première transaction CFD ? Super ! Vous pouvez le faire en trois étapes faciles.
Choisissez un instrument
Disons que vous voulez négocier du pétrole brut. Si le prix du baril de pétrole est de 50 dollars, un CFD sur le pétrole vaudra également 50 dollars.
Choisissez la taille de votre transaction
En utilisant l’effet de levier, vous pouvez acheter jusqu’à 200 fois plus de pétrole avec votre investissement. Par exemple, avec un investissement de 100 dollars, vous pouvez acheter pour 20 000 USD de CFD sur le pétrole (dans cet exemple, 400 contrats), en utilisant un effet de levier de 200:1.
100 US$ × 200 = 20 000 US$.
Choisissez votre direction
Lorsque vous négociez des CFD, vous pouvez ouvrir des positions même si vous pensez que les prix vont baisser. Si, par exemple, vous pensez que les prix du pétrole vont chuter, ouvrez une opération de “vente”. L’avez-vous fait ? Super, et ensuite ?
Fermez votre transaction et prenez les bénéfices
Supposons que le prix du pétrole soit tombé à 49 dollars et que vous décidiez de conclure votre opération de “vente”.
Comment gagner de l’argent avec les CFD ?
1 – Négociez des actifs avec des spreads faibles. Ou du moins, évitez ceux qui ont des écarts extrêmes. Privilégiez les marchés liquides.
Par exemple : les actions des principaux marchés, très bien. Principales paires de devises, bon. Principaux indices, bon. Métaux industriels et autres matières premières de second rang – mauvais !
Ne négociez pas de CFD sur le platine, sauf si c’est strictement nécessaire, car vous vous ferez plumer par les commissions sous la forme de spreads extrêmement gonflés.
Utilisez les CFD principalement pour les positions courtes. L’intérêt à payer pour la permanence de la position est plus faible (parfois pratiquement nul) lorsque vous êtes vendu que lorsque vous êtes acheté.
Surtout si vous ouvrez des positions à moyen terme (mois), essayez de le faire avec des actions plutôt qu’avec des CFD ; mais vous pouvez ouvrir des positions courtes avec des CFD en toute confiance, car ils ne sont généralement pas particulièrement chers, même si vous les conservez dans le temps. Et si vous ne pouvez pas opter pour les actions et que vous devez opter pour les CFD, gardez un œil sur ces coûts.
3 – Bien que vous soyez guidé par le graphique du prix réel des actions ou du sous-jacent réel (par exemple, tiré de ProRealTime), ce qui vous affecte est le graphique de votre courtier CFD, donc soit vous opérez sur des marchés super-liquides (indice S&P500, DAX, EUR/USD, etc), soit vous devez aller vers des cadres temporels élevés, ordre quotidien ou plus. Si vous ne le faites pas, vous serez désespéré à cause des différences.
4 – Si vous négociez en intraday, restez à l’écart des nouvelles et autres événements à forte volatilité. Vous savez que le courtier gonflera les spreads et profitera de la confusion du moment.
- – Faites du commerce :
Bien entendu, les points ci-dessus sont des conseils que vous pouvez appliquer en plus de bien négocier. Par exemple, si vous faites une erreur de gestion du capital (une erreur très typique pour ceux qui débutent avec les CFD), tout le reste est absurde.
Vous devez opérer avec une méthode claire et gagnante, vous devez faire un trading logique et rentable dès le début. Et, en plus de cela, faites attention aux détails que je vous dis. Ainsi, si vous ne faites pas de mauvaise transaction, le trading CFD ne gâchera pas vos (bons) résultats.
